Dodał admin, 2007-10-26 Autor / Opracowanie: MonikaKulińska85

Pranie Brudnych Pieniędzy oznacza wymianę funduszy otrzymanych w wyniku aktywności kryminalnej na ‘czyste’ pieniądze, bez powiązania ze swoim nielegalnym źródłem.

3.    1995 r. - koncepcja powołania na wniosek ministra finansów - międzyresortowej Rządowej Agencji Informacji Finansowej RAIF, składającej się z oddelegowanych funkcjonariuszy różnych służb i resortów; zadania: wykrywanie transakcji podejrzanych, gromadzenie informacji z różnych źródeł
4.    W Ministerstwie Finansów powstaje projekt ustawy o przeciwdziałaniu legalizacji dochodów z nielegalnej działalności i utworzeniu PAIF; wiele z unormowań zawartych w tych przepisach znalazło miejsce w ustawie z dnia 16 listopada 2000 r.
5.    Ustawa pralnicza - pierwsze systemowe podejście do problemu przeciwdziałania: powołanie organu pośredniczącego pomiędzy instytucjami obowiązanymi a prokuraturą, gromadzącego, przetwarzającego i dokonującego specjalistycznej analizy i weryfikacji informacji o transakcjach mogących mieć związek z procederem prania pieniędzy.

OPIS PUBLIKACJI
Wraz z postępem społeczno-ekonomicznym nasilają się zjawiska o charakterze przestępczym inicjowane przez zorganizowane grupy przestępcze, nierzadko o charakterze międzynarodowym. Efektem działalności tych grup jest wzrost ilości tzw. brudnych pieniędzy, czyli dochodów uzyskiwanych z nielegalnej działalności, związanej
najczęściej z przemytem i handlem narkotykami, handlem bronią i materiałami wybuchowymi, oszustwami finansowymi (podatkowymi), z działalnością terrorystyczną, prostytucją i handlem żywym towarem, paserstwem, kradzieżami, łapówkami itp. Dochody te, aby mogły swobodnie uczestniczyć w obrocie gospodarczym, nie mogą budzić żadnych wątpliwości co do swej legalności, dlatego też wykorzystywane są coraz bardziej wyrafinowane techniki prania brudnych pieniędzy w celu ukrycia prawdziwego źródła ich pochodzenia i nadania im cech legalności. Pranie brudnych pieniędzy stanowi bardzo duży problem i zagrożenie dla struktur gospodarczych i społecznych każdego państwa, niezależnie od stopnia rozwoju.
W publikacji omówiono istotę procederu prania pieniędzy, zróżnicowane techniki prania pieniędzy, wykorzystywanie przez grupy przestępcze oaz podatkowych, ekonomiczne skutki prania brudnych pieniędzy. Wskazano również na uregulowania prawne i sposoby przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy oraz przedstawiono przykłady autentycznych afer w Polsce dotyczących prania pieniędzy

ZORGANIZOWANA PRZESTĘPCZOŚĆ A PRANIE PIENIĘDZY
podinsp mgr Zenon Antoni Pauk, Ekspert Wydziału do Walki z Przestępczością Gospodarczą, Biura Służby Kryminalnej Komendy Głównej Policji.

Problem zorganizowanej przestępczości oraz prania brudnych pieniędzy dotyka Polski w takim samym stopniu jak inne kraje europejskie. Na stosunek naszego kraju do kryminalizacji tego procederu wpłynęło wiele czynników. Jednym z nich jest świadomość zagrożenia płynącego ze skupienia władzy ekonomicznej w rękach ludzi zajmujących się działalnością przestępczą. Przestrogą może być przykład Włoch czy też Kolumbii, w których organizacje przestępcze poprzez swoją pozycję gospodarczą uzyskały znaczących wpływ na działania władz państwowych.
Kolejnym czynnikiem jest bardzo bliska perspektywa polskiego członkostwa w Unii Europejskiej. Z członkostwem tym związane są określone zobowiązania natury formalnej skutkującej koniecznością dostosowania prawa wewnętrznego do europejskich standardów. Dotyczy to również sprostania wymogom związanym z przeciwdziałaniem i zwalczaniem prania brudnych pieniędzy.